這是我第一次購買的基金

考慮到匯差的問題

所以這次採取的是原幣(美元)扣款

所以每個月利息幾乎不變

只是原本107/12/31除息基準日 每單位配息金額從 0.0456 (表三)

在108/01/31除息基準日  每單位配息漲到金額 0.0501 (表三)

金額不多只是覺得小確幸

先前沒考慮到手續費的問題

先在薪轉戶(國泰世華)買了一筆

國泰世華網路版的基金挑選平台還不錯

可以比較不同基金在不同時段區段的績效

因為急用錢就把錢轉出來了,投資不到一年的結果如下 (表一.二)

整理的蠻亂的

總結就是 2018/12/05~2019/9/19這期間

贖回金額 515.22 + 累積配息 24.69 = 536.16

報酬率(含息) 7.45% 

扣除手續費及信託費後 實際報酬率變成 6.73%

當然換回台幣的時間點是我自己的選擇

看看就好

 

題外話

最近因為基富通平台零手續費(2019/10/1~10/31),全網站基金都0手續費

想實驗看看使用新台幣直接扣款就丟了一筆進去,到時後在跟大家分享心得吧!

 

表一. 贖回報酬率計算                                                           

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 表二.實際報酬率計算 

投資平台 投資標的 2018/12/05~2019/9/19(換回台幣後1個月約100元台幣的利息)
國泰世華 富達美元高收益基金-美元-F1穩定月配息 美金 502.89
  實際花費 新台幣 15480
  502.37 平均匯率 30.78208
  實際淨額    
  536.16    
  結餘    
  33.79    
  實際利率(含息)%  
  7.45    
  利率(扣除手續費)%  
  6.73    
108/09/05 108/09/19 新台幣(NT) 淨利(NT)    
16.02 518.21        
501 16054 16555      
31.27341 30.98 15480 1075    
    0.06944444 快7%,而且還有利息在美股帳戶中

 


 

 

 

表三. 配息記錄

 

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